科普 | 传销诈骗与非法集资，虚拟货币触及不到的高压线有哪些？

科普 | 传销诈骗与非法集资，虚拟货币触及不到的高压线有哪些？

行业观察家

2018-09-09 09:40

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近期，比特币纠纷频发，网络犯罪愈演愈烈。 目前，我国与比特币等虚拟货币相关的法律法规并不完善。 一旦出现问题，投资者可能举步维艰，甚至维权无门。

（本文转自反欺诈大数据：FPData）

全文：3240字

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题图：网络图

比特币具有去中心化、不可篡改、匿名等特点。 它可以为人们提供更高的隐私和财富自由。 但由于没有监督审计，其弊端不容忽视，存在严重的安全问题和法律风险。

最广为人知的投资风险莫过于交易所的黑客事件。 几年前倒闭的Mt. Gox是当时世界上最大的比特币交易所运营商。 由于利用比特币系统漏洞，该平台非法转移了约85万枚比特币。 这就是引起轩然大波的“日本门头沟事件”。

今年以来，币安发生盗窃事件，多次小额转出大量比特币。 这些给投资者造成了重大损失，面临追回困难。 需要提醒的是，虚拟数字货币交易所在我国不属于法定主体，ICO行为属于我国法律法规严令禁止的违法犯罪活动。

除了交易所涉嫌非法集资行为外，与虚拟货币相关的各种新型犯罪形式层出不穷，通过各种包装和幌子欺骗用户。 此外，由于比特币的匿名性，很多交易都处于灰色地带，虚拟货币成为了违法犯罪活动的帮凶。

在实际投资中，如果不了解潜在的风险，就会存在很大的投资风险和法律风险。 刑事指控方面诈骗日本人投资比特币，涉及组织、领导传销罪、诈骗罪、非法集资罪、非法经营罪。 犯罪等

律师事务所律师将从法律层面解读比特币等虚拟货币及Token代币的发行、所涉及的刑事法律风险、刑事指控以及刑事司法实践中一些案件所反映的判决要点。

虚拟货币的五宗罪是什么？

刑事指控将严重影响公民个人的人身权利、财产安全甚至生命安全。 与虚拟货币有关的刑事罪名，根据目前的裁判文书梳理，可能主要涉及组织、领导传销罪、诈骗罪、非法集资罪、非法经营罪。

组织、领导传销组织罪

第一项罪名是组织、领导传销活动罪。 是指销售商品或提供服务等经营活动的名称，要求参与者通过支付费用或购买商品和服务获得会员资格，并按一定顺序形成等级，直接或间接以开发人员的数量作为以奖励或返利为基础，引诱、胁迫参与者继续发展他人参与传销，骗取资金，扰乱经济社会秩序。

通俗地说，根据工商总局的执法介绍，传销可以理解为三要素，即“入场费”、“拉人头”和“层级组织付费”。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

传销活动在中国可能构成两种责任。 首先是行政责任。 根据《禁止传销条例》，参与、开展传销活动的，工商部门是主管部门，可以依法给予行政处罚； 二是情节特别严重，构成刑事责任的，由公安部门依法查处。 以虚拟货币名义进行融资时，往往会出现可能涉及虚拟货币的传销。

在国内多起ICO相关融资涉嫌传销的案例中，目前能看到的形式是需要支付平台费用或购买矿机才有资格参与。 本质上，这是一笔“入场费”。 进入后需要继续卖给其他人，然后根据别人提供的“入场费”获得返利基础，即“层级组织支付”加“拉头”。

欺诈罪

第二项指控是欺诈。 欺诈实际上是一种非常普遍的犯罪行为。 根据法律定义，它是指通过捏造事实或者隐瞒真相，以非法占有为目的，骗取数额较大的公私财物的行为。 由于比特币等虚拟货币的匿名性，难以追踪实名个人，用户的隐私可以得到严格保护。 一旦有人骗取你的比特币进行诈骗，受害人很难确认责任方，也无法追回。 .

非法集资收费

三是非法集资罪，包括非法吸收公众存款和集资诈骗罪。 非法吸收公众存款，是指违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

加密货币交易所最容易受到这种犯罪的攻击。 当交易所完成交易，特别是在央行等七部委于2017年9月4日发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称央行《9月4日公告》）之前，交易所通常要求用户先将一笔钱存入其账户，然后用这笔资金购买比特币或以太币。 在这个过程中，交易所实际上形成了一个巨大的资金池，但当时国内所有的交易所都不具备相应的第三方支付资质。 它吸纳了用户大量存入的法币后，很容易构成非法交易。 吸收公众存款的行为。

大多数用户会将虚拟货币存储在兑换账户中。 你能看到的是你的账户，但实际上它存储在交易所的地址中。 “一些小的交易所可能会把这些虚拟货币全部拿走，这个风险非常大，其实你没办法保证交易所不拿走，这些东西一旦拿走，个人损失惨重”。

同时，如果这些行为的行为人具有非法占有的目的，则构成以非法占有为目的，采用诈骗手段非法集资的情形，即集资诈骗罪，最高刑期为无期徒刑。 比如有些平台号召投资人往上面充币，或者有这样的宣传，然后平台就把币收走了。 这是典型的集资诈骗。 根据央行“九四公告”诈骗日本人投资比特币，ICO是未经批准的公开融资行为，属于非法集资。 但需要注意的是，非法集资并不一定构成犯罪。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

非法吸收公众存款与集资诈骗的区别在于目的是否为非法占有。 非法占有的目的是什么？ 简单来说，金融人在非法吸收公众存款时，不符合向不特定人群公开融资的条件，以不占有你的钱财为目的进行融资，属于非法吸收公众存款。 但是，如果融资人非法集资一开始就是以骗取您的财产为目的，则构成集资诈骗。

洗钱

第四种犯罪是洗钱。 央行“九四公告”多次提及反洗钱风险。 这主要是因为央行认为比特币等加密数字货币具有匿名性和跨地域性，难以追踪，容易诱发一些洗钱行为。

目前，我国洗钱犯罪的范围比较狭窄。 它定义了几种类型的上游犯罪，即毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污受贿犯罪、扰乱金融秩序犯罪和金融诈骗犯罪。 这七类。

如果为他人犯罪提供资金账户，协助转移，或者以其他方式转移非法所得和这七类犯罪所得，那么就可能构成洗钱犯罪。 “这里所谓的‘其他方法’，按照我们的理解，包括通过转换成加密货币的方式，转换到国外。比特币和以太坊，具有匿名性和便利性，可以绕过传统的反洗钱机制，因为它不”不经过银行系统，洗钱风险高，令央行担忧。”

正因为如此，央行对交易所平台产生了强烈的不信任感。 目前在日本等交易所能够合法生存的地方，交易所首先要合规，需要向监管部门说明平台已经建立了良好的机制来规避洗钱等风险。

这些机制主要包括用户实名制，即用户的实名和审核机制，以及反洗钱机制。 这两个机制是合规工作的重中之重，在技术上也有相应的机制来防范黑客攻击的风险。

盗窃

五是盗窃。 盗窃在通常印象中一般都是小偷小摸，但你有没有想过盗窃你支付宝里的财物，甚至盗窃你虚拟钱包里的比特币，也构成盗窃罪？

根据《刑法》的定义，盗窃罪是指以非法占有为目的，盗窃大量公私财物，或者多次盗窃、入室盗窃、持凶器盗窃、盗窃、盗窃等行为。扒窃公共和私人财产。

问题是利用黑客手段破解用户的交易账户，将比特币转出。 这种行为是否构成盗窃罪？

比特币本质上是一串数据或一串字符，权益对应一个记账本，因此也符合非法获取计算机系统数据罪的定义。 非法获取计算机系统数据罪的规定主要是针对黑客行为。 此外，如果将比特币视为虚拟财产，他人通过计算机网络盗取比特币并转移至自己名下的行为也构成盗窃罪。

在加密货币发展的短暂历史中，黑客攻击交易账户或钱包并转移比特币或其他加密货币的案例屡见不鲜。 日本著名的“门头沟事件”，也就是当时日本最大的交易所Mt.Gox，也是当时全球最大的比特币交易所运营商。 由于利用系统漏洞，因黑客事件而倒闭。 全球最大的交易所之一币安也在2018年3月遭遇黑客攻击。（本文转自反欺诈大数据：FPData）

根据现有技术和“百家争鸣”交流的情况来看，很多漏洞很容易被黑客利用。 如果与《刑法》相比，黑客盗窃币将同时触犯盗窃罪和非法获取计算机系统数据罪。 这两项罪名在刑法理论中被称为想象中的同罪。 同一行为犯二罪，称为巧合罪。 司法处理的原则是“从严惩处”，即从轻处罚。 对于更大的数额，盗窃通常比从计算机系统非法获取数据的罪行判处更重的刑罚。

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