8 种避免对加密货币交易征税的方法

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美国国税局将加密货币收益视为资本资产加密货币资讯，这意味着加密货币税与您为出售或交换证券的其他已实现收益缴纳的税款没有什么不同。

当你购买资本资产时——无论是股票、债券、房屋、狗狗币、比特币还是其他投资——你建立的基础等于获得它的成本。当您决定出售它时，您会将您的出售收益与标的资产进行比较，以确定您是否有资本损失或资本收益。如果你的收益超过了你的基础，你就有了资本收益。否则，您将遭受资本损失。

对加密资产报税时要考虑的一件事是你持有它的时间。在税法中，有两类：“短期”和“长期”，它们在您需要缴纳的税款中起主要作用。

1. 短期：如果您在 365 天内买卖代币，您的交易将被确认为短期资本损益。这个时间范围的不同之处在于它要求您支付与普通收入相同的税率，例如工资、佣金和其他收入。下图显示了普通收入的七个税级，2021年的税率从10%到37%不等。

2. 长期：如果您是长期投资者，并在持有一年后决定出售您的加密资产，您通常会受到较低的税率。一旦您计算了资本收益或损失（销售价格与基础之间的差额），您就可以根据您的收入确定您将支付的金额。长期资本收益的三种税率（0%、15% 和 20%）如下所列

如何降低你的加密税

1. 减少您的应税收入

最常见的经过验证的减税策略之一是减少您的应税收入。为此，您必须查看您所在国家/地区的税法，以了解减少您的应税收入的税收减免和抵免。

一些例子是使用这些资金来支付昂贵的医疗程序，为传统的 IRA 或 401(k) 计划做出贡献，将您的资金存入健康储蓄账户，甚至将财产/现金捐赠给您选择的慈善机构。有许多隐藏的税收减免可能对您有用，因此询问税务专业人士也可能有用。

2. 在低收入年份销售

另一个需要注意的重要时间因素是在低收入年份以较低税率出售您的加密资产的选项。

在低收入年份出售有助于对短期和长期收益征税。如果您有短期收益，按普通收入征税，那么您将没有那么多其他收入可以增加，从而将您推入更高的税级。

例如，如果您在退休时出售短期资产并且不再领取工资，那么您的税级可能仅基于您的短期收益。如果您有长期资本收益，则当年的总收入较低也可能意味着这些收益的税率较低。这是因为适用于您的长期资本利得率（0%、15% 或 20%）是基于您的应税收入。因此，如果您的应税收入较少，您的长期资本利得税税率可能会更低。

3. 用资本损失抵消资本收益

很多时候，当投资者最终失去加密货币时，他们并不觉得有必要在报税时报告损失。

这很重要，因为这是 IRS 的法律要求（因为加密货币被视为财产），您还可以抵消资本收益。

在报税时，如果您有损失，您有多种选择。您可以使用您的加密损失来抵消其他资本收益，或结转损失以抵消其他年份的资本收益。

每个人一年内最多可以从您的收入中扣除 3,000 美元的损失，但如果您的损失超过此金额，您仍然可以将其余部分结转到未来几年使用。

4. 将资产赠送给朋友或家人

根据美国国税局的说法加密货币资讯，每个人每年最多可以给某人 15,000 美元，而您通常不必为此与国税局打交道。

如果您在一年内给予任何人超过 15,000 美元的现金或资产（例如股票、土地、新车），您需要提交赠与税申报表。这并不意味着您必须支付赠与税。

虽然加密货币的基础转移给了新所有者，但接收者可能会收到足够低的收入，他们不会为正在出售的升值财产纳税。或者，至少，如果你自己出售加密货币，税收可能比你可能需要支付的要少。

5. 将您的加密货币捐赠给慈善机构

这种方法类似于将加密货币赠送给朋友或家人，但涉及慈善事业。这消除了资本利得税，有时可能会导致您的纳税申报表中的大量税收减免。

你经常看到关于亿万富翁向慈善机构捐赠巨额资金的头条新闻。许多成功的精英通过慈善捐赠提高了他们的声誉并降低了他们的税收。

您可以要求从您的应税收入中扣除的金额是捐赠时正在升值的公平市场价值。假设您拥有价值 100,000 美元的比特币，并选择将其全部捐赠给您支持的慈善机构。然后，您可以将其作为慈善扣除额注销。

6.搬到没有所得税的州

如果您正在考虑搬到另一个州，您可能需要考虑没有州所得税的州。这包括：阿拉斯加、佛罗里达、内华达、南达科他、德克萨斯、华盛顿和怀俄明

数十名投资者已经在波多黎各建立了住宅，以利用其有利的税收制度。该州被称为加密货币中一些最大鲸鱼的避税天堂。

移居波多黎各的美国人需要缴纳 0% 的资本利得税，这意味着您可以保留所有交易利润。

7. 离岸人寿保险单

在大多数情况下，离岸人寿保险类似于您在美国的人寿保险。您支付保单，在您去世后，您的受益人将收到一笔赔付。

然而，与国内人寿保险不同，离岸人寿保险也是分散和保护您的资产的有用方式。

如果您遵循某些规则，您可以将离岸人寿保险设置为避税天堂。这使其成为比其他离岸投资（例如共同基金）更有利的选择，在这些投资中，您无法控制的事件可能会增加您的纳税义务。

离岸私募人寿保险可以提供任何金额的资金，并且没有供款限制或分配要求。

私人配售政策的税务处理在性质上与传统的 IRA 相似，其中税收推迟到付款或政策结束。

私人配售政策的一个好处是，如果该政策一直持续到人去世，加密货币将免税传递给继承人。

继承人在交付当天以市场价格收到硬币，并在他们持有人寿保险单的期间对升值支付零税。

8. 准确申报加密货币税

以上概述了一些易于实施的策略，以尽量减少您可能为加密货币支付的税款。

话虽如此，强烈建议大量活跃交易者也与特许公共会计师（CPA）核实他们的文件，最好是了解加密货币的人。

这样做会冒着法律诉讼的风险，同时尽量减少您可能需要支付的费用，这绝对不值得节省。

保持安全和光明正大是享受来之不易的利润和限制压力的最佳长期策略。

本文主要涵盖美国税收，尽管它们的税法与许多其他主要经济体非常相似。如果您来自白俄罗斯、德国、香港、马来西亚、马耳他、葡萄牙、新加坡、开曼群岛或瑞士，您将拥有优势，因为这些国家张开双臂欢迎加密货币投资者，不接收、存储和交易比特币。

关于作者

Jacob King 毕业于商业金融专业，自 2012 年以来一直关注加密货币世界。Jacob 对细节有着敏锐的洞察力，喜欢撰写有关加密货币的文章，提供链上数据、图表、市场趋势、教育内容、市场分析。在加密货币之外，Jacob 喜欢跑步、阅读和远足。